Ex-gerente de banco é acusado de desviar R$ 2,3 milhões com financiamentos rurais fraudulentos em MS

O ex-gerente da agência do Banco do Brasil em Guia Lopes da Laguna, Delfino Martins da Silva, tornou-se réu em ação penal após ser denunciado pelo Ministério Público Federal por um suposto esquema de fraudes em financiamentos rurais que teria causado prejuízo de pelo menos R$ 2,3 milhões à instituição financeira.

De acordo com a denúncia, os crimes teriam ocorrido entre 2014 e 2016 e envolveram 26 operações de crédito rural. O MPF sustenta que Delfino utilizava seu acesso aos sistemas internos do banco para obter dados cadastrais de correntistas e registrar financiamentos em nome deles sem autorização.

Segundo a acusação, os recursos liberados não eram destinados aos clientes, mas transferidos para contas de terceiros e para a empresa RD Serviços, apontada pelos investigadores como uma das principais beneficiárias dos valores obtidos por meio das operações fraudulentas.

As investigações indicam ainda que os contratos relacionados aos financiamentos não eram arquivados na agência, dificultando a identificação das irregularidades. Diversos correntistas ouvidos durante o inquérito afirmaram que jamais solicitaram os empréstimos ou assinaram documentos referentes às operações.

O MPF afirma que os recursos eram distribuídos entre contas de pessoas utilizadas como “laranjas” antes de serem direcionados à empresa ligada ao ex-gerente, estratégia que teria sido utilizada para ocultar a origem do dinheiro. Por isso, o réu responde por crimes como desvio de valores por funcionário de instituição financeira, obtenção de financiamento mediante fraude e lavagem de dinheiro.

A defesa de Delfino pediu à Justiça Federal a rejeição da denúncia ou a absolvição sumária do acusado. Os advogados alegaram falta de provas sobre a materialidade dos crimes e sustentaram que não houve comprovação de enriquecimento ilícito por parte do ex-gerente.

Também foi solicitado um novo exame pericial para rastrear a movimentação financeira dos recursos e demonstrar que o acusado não teria controle sobre os valores que passaram pela conta da empresa RD Serviços.

Ao analisar o caso, o juiz federal Felipe Alves Tavares rejeitou os pedidos da defesa. Na decisão, destacou que a denúncia descreve individualmente as 26 operações investigadas e está amparada por registros internos do banco, laudos periciais e depoimentos de correntistas que negaram ter contratado os financiamentos.

O magistrado também considerou prematura a realização de uma nova perícia contábil, entendendo que os argumentos apresentados pela defesa deverão ser debatidos ao longo da instrução processual.

Com a manutenção da ação penal, as audiências de instrução e julgamento foram agendadas para os dias 28 e 29 de outubro de 2026. As testemunhas e o réu serão ouvidos por videoconferência. Vale destacar que a denúncia representa uma acusação formal e que a responsabilidade criminal do réu ainda será analisada pela Justiça ao longo do processo.